Com a crescente demanda por transações, expectativas cada vez maiores dos clientes e forte concorrência, os bancos enfrentam a necessidade de adaptação em um ritmo acelerado. Nesse contexto, a Oracle apresenta o Oracle Banking Cloud Services, uma inovadora suíte de serviços nativos em nuvem, com componentes facilmente integráveis.
Essa nova oferta proporciona aos bancos um processamento altamente escalável para contas corporativas de depósitos, gestão de limites corporativos e garantias, além de possibilitar o processamento global de pagamentos em tempo real, seguindo o padrão ISO20022. Além disso, o serviço oferece soluções para gerenciamento de APIs, integrações e originação de serviços varejistas, agregando novos recursos para uma experiência digital de autoatendimento. Baseados em uma arquitetura de microsserviços, esses recursos auxiliam os bancos a revitalizar e modernizar suas operações comerciais de forma ágil e segura.
“Os bancos devem inovar para ter sucesso no ambiente hipercompetitivo de hoje”, disse Agustín Schachmann, vicepresidente de ventas do Oracle Financial Services. “Construímos um dos conjuntos mais abrangentes do mundo de soluções SaaS nativas da nuvem para que bancos de todos os tamanhos possam inovar com velocidade, segurança e escala sem comprometer seus ambientes existentes.”
Os serviços oferecidos têm a capacidade de operar autonomamente, integrando-se perfeitamente e coexistindo com as aplicações já existentes nos bancos, resultando em uma redução de custos e riscos, ao mesmo tempo em que impulsionam a inovação. Ademais, esses novos serviços são concebidos e executados na Oracle Cloud Infrastructure, garantindo alto desempenho, escalabilidade, segurança e conformidade, inclusive por meio do Oracle Kubernetes Engine da OCI.
A abrangência global das regiões de nuvem disponíveis e a diversidade de opções distribuídas permitem que o Oracle Banking Cloud Services seja implementado de acordo com as necessidades de soberania ou residência de dados de cada instituição bancária.
Os novos serviços incluem:
Oracle Banking Accounts Cloud Service
As atuais soluções para contas de depósito corporativas (Demand Deposit Account ou DDA) mostram-se inadequadas para lidar com o crescimento exponencial do comércio eletrônico e dos pagamentos digitais, o que tem levado a um aumento significativo das transações bancárias em todo o mundo. De acordo com estimativas da PwC, o volume global de pagamentos sem dinheiro em espécie deverá aumentar em mais de 80% entre 2020 e 2025, alcançando quase 1,9 trilhão de transações.
O Oracle Banking Accounts Cloud Service oferece um processamento altamente escalável para contas de depósito, utilizando a Oracle Coherence Datagrid Infrastructure. Esse serviço foi submetido a rigorosos testes de desempenho, registrando uma impressionante taxa de mais de 200 TPS (transações por segundo) por CPU em hardware convencional. Além disso, o serviço é perfeitamente integrável aos fluxos de processos e tecnologias já existentes nos bancos, permitindo a modernização de seus sistemas DDA principais e a introdução de novas ofertas no mercado sem interrupção de suas operações.
Oracle Banking Payments Cloud Service
Os sistemas legados enfrentam desafios em escalar e gerenciar o crescente volume e a velocidade dos pagamentos digitais provenientes do comércio eletrônico e de novos tipos de transações. Para solucionar essa questão, o Oracle Banking Payments oferece um mecanismo único para o processamento de pagamentos em tempo real, abrangendo transações transnacionais, de alto valor, em massa, varejistas e disponíveis 24 horas por dia, 7 dias por semana.
Esse serviço foi concebido desde o início com base em um modelo de dados canônico, aderindo ao padrão ISO20022 e integrando mais de 15 esquemas de pagamento globais líderes, como SWIFT, SEPA, entre outros, que estão prontos para uso.
Oracle Banking Enterprise Limits and Collateral Management Cloud Service
A falta de um sistema integrado em toda a empresa, juntamente com monitoramento ineficiente e controles inadequados, tem sido um desafio para os bancos corporativos no gerenciamento do fluxo de inadimplência. De acordo com estimativas da McKinsey, instituições bancárias que adotam modelos aprimorados podem reduzir suas perdas de crédito em até 20 a 40%.
Para auxiliar os bancos nessa questão, o Oracle Banking Enterprise Limits and Collateral Management proporciona uma visão abrangente da exposição financeira ao centralizar o processo de estabelecimento de limites e gerenciamento de garantias. Esse serviço visa diminuir os riscos ao fornecer uma solução em tempo real para rastreamento da exposição financeira, subscrever créditos, tomar decisões e aprovar operações.
Oracle Banking Digital Experience Cloud Service
O Oracle Banking Digital Experience Cloud Service representa uma solução completa para bancos digitais, oferecendo experiências prontas para uso tanto para o segmento corporativo quanto para o varejo, com foco na melhoria do atendimento ao cliente. Essa solução abrange desde a aquisição de novos clientes e produtos até experiências digitais contextuais omnicanal, possibilitando a interação por meio de vídeo, chatbot, inteligência artificial e ferramentas de engajamento baseadas em processamento de linguagem natural (Natural Language Processing ou NLP).
Além disso, o serviço é projetado para trabalhar em conjunto com a tecnologia já existente nos bancos, bem como com serviços de terceiros, facilitando a integração e garantindo a continuidade dos processos.
Oracle Banking APIs Cloud Service
Com mais de 1.800 APIs de negócios e serviços bancários fundamentais, prontas para implementação, o Oracle Banking APIs Cloud Service possibilita que os bancos construam uma plataforma de open banking, acelerando a inovação e, ao mesmo tempo, assegurando a conformidade com os regulamentos. Essa solução empodera as instituições bancárias a aprimorarem a experiência do cliente e a explorarem novas oportunidades de receita, integrando seus serviços a um ecossistema em expansão, que inclui portais de comércio eletrônico, softwares corporativos e outros parceiros.
Fonte: Oracle
